مصارف الكويت تعزز دور الغرفة المركزية الافتراضية لحماية النظام المالي
تفعيل الغرفة المركزية الافتراضية
يواصل اتحاد مصارف الكويت العمل على تفعيل وتطوير الغرفة المركزية الافتراضية، وذلك في إطار جهود بنك الكويت المستمر لتعزيز وحماية المنظومة المالية المحلية والحد من مخاطر الاحتيال المالي والعمليات غير المشروعة.
آليات العمل والإنجازات
أطلقت الغرفة أعمالها فعليًا في ديسمبر 2023 بتوجيهات من بنك الكويت المركزي، بهدف زيادة سرعة وكفاءة الاستجابة لحالات الاحتيال المالي من خلال تلقي البلاغات، وتتبع حركة الأموال المشبوهة، واتخاذ الإجراءات اللازمة لتقييد الحسابات المرتبطة بتلك العمليات، مستفيدة من نظام تشغيلية متقدمة لإدارة ومواجهة جرائم الاحتيال المالي الإلكتروني، وبالتنسيق المباشر مع الجهات الأمنية والقضائية وعلى رأسها وزارة الداخلية والنيابة العامة.
أنماط الاحتيال المستهدفة
أوضح رئيس لجنة مكافحة عمليات الاحتيال في الاتحاد عبدالوهاب الدعيج أن الغرفة تمثل منصة متقدمة لتطوير آليات الرصد والكشف المبكر عن الأنشطة الاحتيالية، وتدعم الجهات المعنية في إعداد الدراسات ووضع الضوابط والإجراءات الكفيلة بالحد من الجرائم المالية المستحدثة وأساليب الاحتيال المتطورة.
وأضاف أن الغرفة تتعامل مع بلاغات العملاء بسرعة وكفاءة عالية، وتقوم بمتابعة حركة الأموال المشبوهة والتحفظ عليها عند الضرورة، بالإضافة إلى مراقبة الحسابات المشبوهة وتقييدها بالتعاون مع الجهات ذات العلاقة.
الدعوة للتوعية والتعاون
وأشار الدعيج إلى أن التوعية المجتمعية تشكل أحد المحاور الأساسية في عمل الغرفة، حيث يتم إعداد ونشر رسائل ومواد توعوية بشكل مستمر ضمن حملة «لنكن على دراية» التي يقودها البنك المركزي، لرفع مستوى الوعي العام بأساليب الاحتيال المالي وسبل الوقاية منها.
ولفت إلى أن الغرفة رصدت العديد من الأنماط الاحتيالية الشائعة مثل انتحال صفة موظفي البنوك أو الجهات الحكومية وطلب تحديث البيانات المصرفية أو بطاقات الائتمان، وإرسال روابط مزيفة عبر الرسائل النصية أو تطبيقات التواصل الاجتماعي التي تدعي انتماءها لبنوك أو جهات رسمية لسرقة بيانات الدخول والرموز السرية، والاحتيال عبر منصات البيع والشراء الإلكترونية من خلال طلب دفعات مقدمة مقابل سلع أو خدمات غير موجودة، وتزوير صفحات إلكترونية وتطبيقات مصرفية تنتحل المواقع الرسمية للاستيلاء على بيانات العملاء، والاحتيال الاستثماري عبر عروض وهمية تحقق أرباحًا مرتفعة وسريعة خاصة عبر وسائل التواصل الاجتماعي، بالإضافة إلى الاحتيال المرتبط بالتوظيف الوهمي من خلال الإعلان عن فرص عمل مزيفة وطلب رسوم أو بيانات شخصية ومالية من الضحايا.
وختم الدعيج بالتأكيد على أهمية رفع مستوى الوعي الفردي باعتباره أول خط دفاع ضد الاحتيال، داعيًا العملاء إلى التعامل مع الجهات الرسمية والموثوقة، وتجنب التفاعل مع الإعلانات أو العروض المشبوهة، والاعتماد على التطبيقات الرسمية المتاحة عبر متاجر التطبيقات المعتمدة عند إجراء المعاملات اليومية، والتحقق من موثوقية المواقع الإلكترونية قبل تنفيذ أي دفع أو مشاركة للبيانات الشخصية، وشدد على أن التصدي لجرائم الاحتيال المالي يتطلب تضافر الجهود بين المؤسسات المصرفية والجهات الرقابية والأمنية والعملاء.
الكويت بوست ، موقع إخباري شامل يهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري بما يليق بقواعد وقيم الأسرة الكويتية، لذلك نقدم لكم مجموعة كبيرة من الأخبار المتنوعة داخل الأقسام التالية، الأخبار العالمية و المحلية، الاقتصاد، تكنولوجيا ، فن، أخبار الرياضة، منوعات و سياحة.
